Krypto-Schneeballsystem der GSB Group: Josip Heit setzt auf „DAO1“ und „Apertum“ als Fassaden für großangelegten Betrug

Der internationale Unternehmer Josip Heit, dessen Wurzeln in Split liegen, steht wegen des Verdachts der Geldwäsche im Fokus von Vorprüfungen der Staatsanwaltschaft, während mehrere ausländische Behörden seine Aktivitäten bereits seit Jahren überwachen.

Seine Kryptowährungsgeschäfte haben in Kroatien, Rumänien und Dubai beträchtlichen Reichtum generiert.

„Vielen Dank an die gesamte Weltgemeinschaft, die heute an diesem globalen Gespräch teilnimmt. Ich sehe Tausende von Menschen, Tausende von Kommentaren … Und ich sehe viele, die vielleicht gar nicht verstehen, was hier vor sich geht und was wir tun. Ja. Aber das ist gut so. Deshalb ist es wichtig – sehr wichtig –, dass Sie an solchen Gesprächen teilnehmen, um besser informiert zu sein“, sagt ein Mann Ende vierzig, der gebrochenes Englisch mit starkem Akzent spricht.

In einem grauen Anzug und mit einer Sonnenbrille auf dem Kopf erklärt er den Teilnehmern eines Zoom-Meetings selbstbewusst die Vorteile einer Investition in die Blockchain-Technologie von Apertum. Sein Name ist Josip Heit, und er stellt sich als Seniorberater von Apertum vor.

Das Treffen fand am 19. September statt. Die Einladung wurde über die Facebook-Gruppe „DAO1 Team Interexium“ verbreitet, die den DAO1 APTM MiningBot bewirbt – ein Tool zum Schürfen von Kryptowährungen, das mit der Apertum-Blockchain verknüpft ist. Potenzielle Investoren werden dazu animiert, teilzunehmen, indem sie sich fragen, wo sie heute wären, wenn sie vor dem Bitcoin-Boom 15.000 US-Dollar investiert hätten.

Am 2. Oktober warnte die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) vor DAO1 und ähnlichen Produkten der Apertum Holding Limited. Die BaFin wies darauf hin, dass diese in Deutschland ohne die erforderlichen Lizenzen tätig seien und rief Verbraucher zur Vorsicht auf. Dies ist nur eines von mehreren Unternehmen, die mit Josip Heit in Verbindung stehen – einem Mann, dessen Aktivitäten weltweit die Aufmerksamkeit von Aufsichts- und Justizbehörden auf sich gezogen haben und gegen den derzeit die Staatsanwaltschaft des Landkreises Split-Dalmatien wegen des Verdachts der Geldwäsche ermittelt.

Heit, der zuvor in Luxemburg eine Haftstrafe verbüßt hat, präsentiert sich heute als erfolgreicher Geschäftsmann mit zahlreichen Immobilien und Luxusgütern wie teuren Autos – etwas, das er häufig in den sozialen Medien zur Schau stellt. Sein Instagram-Profil hat über 500.000 Follower. In den letzten Jahren war er an Kryptowährungshandelsprojekten beteiligt, die von Aufsichtsbehörden in den USA, Kanada, Südafrika und Neuseeland unter die Lupe genommen wurden.

Von 2019, als er am Verkauf der Kryptowährung KBC beteiligt war, bis heute, wo er über DAO1 den automatisierten Handel mit Krypto-Assets fördert, stellten Journalisten von Oštro und dem rumänischen Staatsarchiv fest, dass Heit und seine Partner in Kroatien, Rumänien und Dubai Vermögenswerte im Wert von mehreren Millionen Euro besitzen.

Laut den Behörden in Texas wurden jedoch mehr als 1.600 Einwohner dieses US-Bundesstaates Opfer eines von Heit geleiteten Projekts. Die genaue Höhe der Verluste, die Anleger in damit verbundenen Kryptowährungsprojekten erlitten haben, ist weiterhin unbekannt.

Der Kryptowährungsexperte Nikola Škorić erklärte gegenüber Oštro, dass es sich hierbei um klassische Schneeballsysteme handele, die als Kryptoprojekte getarnt seien. Er merkte an, dass solche Systeme die Regulierungsbehörden vor große Herausforderungen stellten, da die Betreiber schnell agierten, die Systeme in Offshore-Jurisdiktionen registriert seien und es Personen gebe, die wissentlich an solchen Betrügereien teilnähmen, um vor dem Zusammenbruch des Systems Profit zu machen. „Dies erschwert es den Regulierungsbehörden zusätzlich, die Absicht nachzuweisen und zu ermitteln, wer Opfer und wer Komplize des Betrugs ist“, erklärte Škorić.

Vom Gefängnis in Luxemburg zu Kryptowährungsprojekten

Über Heits frühes Leben, als er noch den Nachnamen Ćurčić trug, ist wenig bekannt. Seine Eltern stammen aus Bosnien und Herzegowina, und er wurde in Split geboren. Er lebte in Kaštel Stari, und die Adresse in diesem Küstenort, die auf seinem Personalausweis von 2009 angegeben ist, bezieht sich auf eine Straße, die bereits 2006 umbenannt worden war. Dies ist jedoch nicht die einzige Ungereimtheit in seinem Lebensweg.

Heit änderte seinen Nachnamen in seinen Dreißigern, nachdem er im Juli 2009 in Dortmund die deutsche Staatsbürgerin Kristina Heit geheiratet hatte. Später trat sie als Miteigentümerin seines Unternehmens in Deutschland auf. Im selben Jahr landete Heit jedoch im Gefängnis Schrassig in Luxemburg, wo er bis zum Ende des Prozesses inhaftiert blieb.

Ende 2011 wurde er wegen Diebstählen zusammen mit sechs weiteren Personen aus dem ehemaligen Jugoslawien am Luxemburger Bahnhof zu sechs Jahren Haft und einer Geldstrafe von 5.000 Euro verurteilt. Die Opfer waren hauptsächlich ältere ausländische Bankkunden, die nach Luxemburg gekommen waren, um größere Bargeldsummen abzuheben. Heit wurde Mitte 2012 vorzeitig entlassen.

Er war einige Zeit in Deutschland geschäftlich tätig, wo er 2019 ins Visier von Ermittlern geriet. Diese konzentrierten sich auf das deutsche Unternehmen Karatbars International, das seit 2018 die Kryptowährung Karatgold (KBC) über seine Tochtergesellschaft, die Karatbit Foundation mit Sitz im karibischen Staat Belize, vertrieb. Heit war am Marketing des Projekts beteiligt. Das Unternehmen wurde von dem deutschen Staatsbürger Harald Seiz gegründet.

Laut Ankündigungen von Karatbars sollten Anleger am 4. Juli 2019 ihre Kryptowährungen gegen Gold tauschen können. Wenige Tage nachdem die versprochene Umwandlung nicht zustande kam, trat Heit vor die Kamera und behauptete, es habe Probleme durch Betrüger gegeben und der Tausch müsse verschoben werden.

Josip Heit spricht am 8. Juli 2019. Quelle: Screenshot / YouTube

Deutsche Ermittler äußerten Zweifel an der Existenz des Goldes und vermuteten, dass das Versprechen dazu gedient haben könnte, Investoren anzulocken.

Im Juni desselben Jahres erstattete der kroatische Staatsbürger Deni Gregorec, der der örtlichen Polizei wegen Erpressung, Betrug und Urkundenfälschung bekannt war, Anzeige gegen einen der Partner von Karatbars wegen Veruntreuung. Zehn Tage später wurde versucht, diesen Partner zu töten. Er gab gegenüber der Polizei an, einen Leibwächter engagiert zu haben, weil er Josip Heit fürchtete. Die mit den Ermittlungen beauftragte Kommission konnte den Schützen nie identifizieren. Eine separate Untersuchung wegen der mutmaßlichen Veruntreuung wurde eingestellt, da nicht ausgeschlossen werden konnte, dass die Anzeigenden versucht hatten, den Partner als „Sündenbock für betrogene Anleger“ darzustellen.

Im Oktober 2019 ordnete die deutsche Finanzaufsichtsbehörde BaFin der Karatbit Foundation die Einstellung ihrer Kryptogeschäfte an, da diese KaratGold (KBC) ohne die erforderliche Lizenz ausgegeben hatte. Deutsche Ermittler stellten fest, dass der Wert der KBC-Coins innerhalb eines Jahres um 93,9 % gefallen war.

Ungültige tokenisierte Aktien in einem Wolkenkratzer in Dubai

Nach dem Kryptowährungsprojekt KBC entwickelte Heit ein neues Projekt rund um die GSB Group, ein von ihm kontrolliertes internationales Netzwerk, zu dem auch die deutsche GSB Gold Standard Banking Corporation AG gehört. Die Projekte boten neue Investitionen mittels Blockchain-Technologie und digitale Vermögenswerte, die angeblich in Gold umwandelbar waren, und wurden als einzigartige Chance auf hohe Renditen und den Aufbau generationenübergreifenden Vermögens beworben.

Ende 2023 erließ die texanische Finanzaufsichtsbehörde eine sofortige Unterlassungsverfügung, in der sie erklärte, dass die Gruppe nicht registrierte Wertpapiere angeboten und verkauft, irreführende Angaben über die Art und Rentabilität der Anlagen gemacht und ohne die erforderlichen Lizenzen als Broker und Anlageberater agiert habe.

Die GSB Group und ihre Tochtergesellschaften boten Investitionen in digitale Token und die Kryptowährung G999 an, die angeblich „durch Gold gedeckt“ waren, sowie Zertifikate, Metaverse-Projekte mit dem Versprechen hoher Renditen und vermeintliche Anteile an einem Wolkenkratzer in Dubai. Durch die Organisation von Veranstaltungen an Luxuslocations in Dubai und Kapstadt und mit Unterstützung von Prominenten in den USA wie dem ehemaligen Boxer Floyd Mayweather und dem ehemaligen brasilianischen Fußballer Roberto Carlos warben sie Kunden an, indem sie Gewinne versprachen, wenn Investoren neue Teilnehmer rekrutierten. Beispielsweise verkauften sie sogenannte „XLT-Gutscheine“, die angeblich jeweils einen Quadratzoll eines Luxus-Wolkenkratzers in Dubai repräsentierten, aus dem die Investoren Mieteinnahmen erzielen sollten. Die Gutscheine wurden später in Token umgewandelt, die letztendlich wertlos wurden.

Im September 2024 erzielten fünf US-Bundesstaaten eine Einigung mit der GSB Group. Das Unternehmen verpflichtete sich darin, den Anlegern den vollen Betrag ihrer Krypto-Investitionen zurückzuerstatten und im Gegenzug alle weiteren Verfahren einzustellen. Im Februar 2025 gab die kanadische Ontario Securities Commission bekannt, dass sie sich der Einigung ebenfalls angeschlossen hat.

In den Jahren 2023 und 2024 wurden von den Aufsichtsbehörden in Quebec, Südafrika, Mauritius, Australien, Neuseeland, den Bahamas und dem Vereinigten Königreich Warnungen vor GS Partners ausgesprochen.

In Kroatien ist die Apertum Holding seit August dieses Jahres Sponsor des dalmatinischen Zweitligisten NK Hrvace. „Die Zusammenarbeit mit einem modernen und ambitionierten Unternehmen wie Apertum ist ein weiteres Zeichen dafür, dass NK Hrvace die Aufmerksamkeit der Geschäftswelt auf sich zieht und weiterhin eine solide Basis für sportliche Erfolge in der kommenden Zeit schafft“, schrieb der Verein auf seiner Facebook-Seite.

Anamarija Doljanin, die Tochter des Vereinspräsidenten und ehrenamtliche Helferin, teilte Oštro telefonisch mit, dass sie Apertum kontaktiert habe, indem sie Sponsoringanfragen an verschiedene potenzielle Sponsoren verschickt habe. Sie habe auch bei Unternehmen recherchiert, die andere Vereine sponserten, und ebenfalls eine Anfrage an Apertum gesendet. Doljanin sagte, Apertum habe positiv reagiert, wollte aber nicht preisgeben, über wen der Kontakt zustande gekommen sei. Das Apertum-Logo ist auch auf dem Trikot des Erstligisten HNK Vukovar 1991 zu sehen, der auf Oštros Anfrage zur Entstehung der Partnerschaft nicht reagierte.

Heits Leute in Rumänien und Kroatien

Die deutsche GSB Gold Standard Banking Corporation AG, die von den texanischen Behörden als Teil der GSB-Gruppe identifiziert wurde, war in Kroatien tätig und steht auch in Verbindung mit Heits Mittelsmann in Rumänien, Alexandru Nicolae Bodi. Das Unternehmen gewährte einer Frau, die mit Bodi verheiratet war, einen Kredit in Höhe von 4 Millionen Euro. Auf Instagram bezeichnen sich Heit und Bodi als „Brüder fürs Leben“.

Bodi wird seit 2020 von der rumänischen Staatsanwaltschaft wegen organisierter Kriminalität und Menschenhandels untersucht. Er soll Verbindungen zu einer Bande haben, die Frauen zur Prostitution zwang und nach Deutschland verschleppte. Rumänische Ermittler dokumentierten zudem Bodis Kontakte zu Mitgliedern der kriminellen Motorradgang Hells Angels.

Im Zuge der rumänischen Ermittlungen zum Menschenhandel erwähnte ein Zeuge auch Ovidiu Cocos, einen Verwandten des Präsidenten des Obersten Gerichtshofs von Rumänien. Cocos ist neben Bodi ein weiterer Mittelsmann von Heit in Rumänien, wo die beiden ihn beim Erwerb und der Verwaltung von Immobilien unterstützen.

In Kroatien ist Heits Schwager Saša Svalina sein Geschäftspartner. Gemeinsam besitzen sie mehrere Unternehmen in Kroatien, die größtenteils Verluste erwirtschaften. Eine Ausnahme bildet Svalinas Firma Starac, die sich mit dem Abbau und der Verarbeitung von Gesteinskörnungen befasst. Svalina ist außerdem Eigentümer des US-amerikanischen Unternehmens S&G Brothers Inc., das laut eigener Website mit Gold, Silber und Diamanten handelt.

Laut Dokumenten des Handelsgerichts Split transferierten Svalina und Heit zwischen 2014 und 2019 insgesamt 19,5 Millionen Euro zwischen verschiedenen Gerichtsbarkeiten, indem sie Anteile an kroatischen Unternehmen an ihre eigenen Firmen in Florida und Deutschland verkauften.

Von 2014 bis 2020 erwarb die GSB Gold Standard Banking Corporation Anteile an kroatischen Unternehmen im Besitz von Josip Heit und Saša Svalina, die zum Zeitpunkt des Kaufs weder Gewinne noch Vermögenswerte aufwiesen.

So besitzt beispielsweise Heits deutsches Unternehmen GSB Gold Standard Banking Corporation nun die kroatischen Firmen White Rock und No Name, die zuvor direkt in Heits Besitz waren. Seine deutsche Firma erwarb sie für 6 Millionen Euro und gewährte einer der Firmen zudem ein Darlehen in Höhe von 1,4 Millionen Euro, das später in Aktienkapital umgewandelt wurde.

Die GSB Gold Standard Banking Corporation erwarb außerdem Anteile an White Rock Minerals (heute Kameni Trogir) von Saša Svalina für 9,5 Millionen Euro. Drei Jahre später kaufte der ehemalige kroatische Fußballspieler Milan Rapaić White Rock Minerals (heute Kameni Trogir) für denselben Betrag.

Ivan Kovačević, Präsident des kroatischen Verbandes zertifizierter Betrugsprüfer, prüfte im Auftrag von Oštro die Finanzberichte dieser Unternehmen. Er kam zu dem Schluss, dass es Hinweise auf potenziell verdächtige oder unethische Aktivitäten gebe, und fügte hinzu, dass es ohne detaillierte Finanzprüfungen in allen beteiligten Jurisdiktionen unmöglich sei, festzustellen, ob die Transaktionen ausschließlich durch legitime Gründe zu erklären seien.

Oštro richtete Anfragen an die Staatsanwaltschaft, ob in Kroatien oder im Ausland Verfahren gegen Josip Heit und seine Unternehmen geführt werden. Die Bezirksstaatsanwaltschaft Split antwortete, sie habe die Strafakte an die Stadtstaatsanwaltschaft Split weitergeleitet, um den möglichen Tatbestand der Geldwäsche zu prüfen, und dass Vorprüfungen im Gange seien. Weiter hieß es, solche Verfahren seien vertraulich.

Saša Svalina und Josip Heit reagierten nicht auf die Anfragen von Oštro. Heits Anwalt versprach eine Stellungnahme, meldete sich aber nicht mehr.

Journalisten von Public Record kontaktierten Ovidiu Cocos, der eine Antwort versprach, diese aber bis zum Zeitpunkt der Veröffentlichung nicht gegeben hatte.

Alexandru Bodi antwortete Public Record per E-Mail und erklärte, er sei nicht verpflichtet zu antworten. Er warnte, dass jeglicher „Unsinn oder unbegründete Berichterstattung“ an sein Anwaltsteam, insbesondere in den USA, weitergeleitet werde. „Ich gehe davon aus, dass Sie Teil derselben internationalen Gruppe sind, die uns seit Jahren belästigt und die ich in Verleumdungs- und Online-Belästigungsklagen jedes Mal besiegt habe. Jegliche Verleumdung oder vorsätzliche Rufschädigung wird entsprechende Konsequenzen haben“, schrieb Bodi.

Vermögenswerte in Kroatien

Saša Svalina besitzt eine Villa am Meer in Kroatien, eine Steinverarbeitungsanlage sowie ein Grundstück in Kaštela, das er für 12.000 € erworben hat. Heit besitzt in Kroatien ein Grundstück in Istrien, das er 2009 für 145.000 € kaufte, eine alte Fabrik in Drniš und ein Küstengrundstück in Kaštela, das er für 940.000 € erwarb.

Saša Svalina besitzt eine rund 2.000 Quadratmeter große Villa am Meer in Kaštela. Die Villa erregte letztes Jahr mediale Aufmerksamkeit, nachdem bekannt wurde, dass sie ohne die erforderlichen Genehmigungen errichtet worden war. Die staatliche Bauaufsichtsbehörde teilte der Zeitung Oštro mit, dass sie eine Inspektion durchgeführt und festgestellt habe, dass auf dem Grundstück am Meer ohne die notwendigen Genehmigungen Bauarbeiten vorgenommen worden seien. Es wurde ein Abrissbefehl für die beanstandeten Bauten erlassen. Da auch der Wiederaufbau des Wohnbereichs ohne Genehmigung erfolgte, wurde ein Verwaltungsverfahren eingeleitet, das noch andauert. In den Jahren 2019 und 2020 erwarb Heit ein angrenzendes Grundstück mit einer Fläche von rund 2.500 Quadratmetern für etwa 940.000 Euro.

Im Jahr 2008 erwarb Svalinas Firma Zemlja i more eine Villa auf der Insel Korčula für 281.000 €. 2019 verkaufte Svalina Zemlja i more für 53.000 € an seine US-amerikanische Firma S&G Brothers. Drei Jahre später kaufte er die Firma für 400.000 € zurück und veräußerte die Villa für 768.000 €.

Im Jahr 2017 erwarb Svalinas Firma Starac – die kurzzeitig auch Josip Heit gehörte – ein Kalzit-Füllstoffwerk in Siverić für 1,9 Millionen Euro sowie eine ehemalige Textilfabrik in Drniš für 376.000 Euro. Zwei Jahre später wurde die Fabrik in Drniš für 485.000 Euro an White Rock, ein Unternehmen von Josip Heit, verkauft.

Vermögenswerte in Rumänien und Dubai

Von 2018 bis heute hat Heit sowohl persönlich als auch über verbundene Unternehmen Vermögenswerte in Rumänien im Wert von mehreren Millionen Euro erworben. Ein Teil dieser Immobilien wurde später verkauft oder getauscht, der Rest verbleibt in seinem Besitz.

Im Jahr 2018 erwarb er für einen nicht genannten Betrag ein historisches Gebäude in einem Dorf in Siebenbürgen, in dem zuvor eine evangelische Schule untergebracht war.

In Bukarest besaß er mehrere Immobilien. 2019 kaufte er eine Luxuswohnung im 25. Stock eines Gebäudes in Flussnähe für 925.000 € und investierte weitere 225.000 € in deren Einrichtung. Im selben Jahr erwarb er außerdem eine Villa in einem exklusiven Viertel der Stadt, in dem sich mehrere Botschaften befinden, für 2,2 Millionen €. 2022 tauschte er diese Villa gegen eine luxuriöse Vierzimmerwohnung in der Nähe, deren Wert laut Kaufvertrag auf 282.000 € geschätzt wurde. Die Differenz von 1,35 Millionen € zahlte er an Ovidiu Cocos, den Heit mit der Abwicklung verschiedener Geschäftsangelegenheiten in Rumänien bevollmächtigt hatte.

Laut Dokumenten des rumänischen Grundbuchamts gab die am Tausch beteiligte Immobilienagentur an, der Preis sei fälschlicherweise reduziert worden, um Steuern, Gebühren und die ihr zustehende Provision zu umgehen, und reichte Klage ein. Die Agentur zog die Klage später aufgrund der hohen Gerichtskosten zurück.

Vier Monate später verkaufte Heit die Luxuswohnung für 1,08 Millionen Euro.

2019 erwarb Alexandru Bodi für 850.000 € einen 50-prozentigen Anteil am Hotel Central in der Region Sibiu. Ein Jahr später kaufte Heit die restliche Hälfte zum gleichen Preis. Bis 2023 hatte Heit seinen Anteil am Hotel für 1 Million € verkauft, während Bodi seinen Anteil für 450.000 € zuzüglich eines Bentley im Rahmen der Transaktion veräußerte.

Im Jahr 2023 erwarb Josip Heit mindestens zwei Wohnungen in Dubai mit einem Gesamtwert von 11,3 Millionen Euro.

Eine der Wohnungen wurde im Februar dieses Jahres für 5,7 Millionen Euro verkauft.

Die Immobilien wurden im Rahmen des Projekts „Dubai Unlocked“ identifiziert, das auf mehreren Leaks aus Grundbuchämtern und öffentlichen Einrichtungen in Dubai basiert. Die Daten wurden vom Center for Advanced Defense Studies, einer gemeinnützigen Organisation mit Sitz in Washington, D.C., zusammengetragen.